S¡Quiero que obtenga su dinero, domiciliado en BNP Paribas, transferido a otro lugar, dé su orden de transferencia por carta certificada con acuse de recibo! Cuidado con enviar una simple carta, como este banco aconsejó a uno de nuestros lectores, Emmanuel X: tus fondos corren el riesgo de perderse.
El 14 de enero de 2022, el Sr. X, de 32 años, estadístico en un ministerio, decide comprar un apartamento. Establece un archivo de préstamo con un cortesano, luego solicita su «estado de cuenta» del BNP, el dinero que contiene puede servir como una contribución adicional.
El 22 de julio de 2022 cuestiona a su asesor sobre «el procedimiento a seguir para realizar una transferencia» el contenido de su plan de ahorro para la vivienda (PEL), a su cuenta bancaria, ubicada en un «otro banco».
1oh Agosto de 2022, ella le dice que escriba «en correo simple». Cosa que hace de inmediato. Pide que sus fondos (32.500 euros) sean transferidos a » [son] Cuenta Credit Mutuel »del cual adjunta la declaración de identidad bancaria (RIB), especificando: “No dudes en contactarme a mi celular al… oa mi correo electrónico… si tienes alguna pregunta. »
A fines de agosto de 2022, cuando regresó de vacaciones, se sorprendió de no encontrar el dinero. El departamento de relaciones con los clientes de BNP finalmente respondió que este capital había sido enviado… a Crédit Lyonnais (LCL), por cuenta de un tercero, cuyos datos bancarios se adjuntaron a su carta. Pero, ¿quién colocó una RIB falsa en el sobre?
El servicio de prensa de BNP, contactado por El mundoresponde no poder » confirmar » que la sustitución “resultaría de un fraude interno” ; lo que implica que el señor X podría ser el autor –aunque interpuso una denuncia por falsedad-. Además asegura que «LCL no hizo un seguimiento» a las solicitudes de información sobre el beneficiario de la transferencia, sin duda para respetar el secreto bancario al que está sujeto. Sin embargo, no especifica si estas solicitudes iban acompañadas de una denuncia, susceptible de iniciar un proceso penal y levantar este secreto.
El 23 de septiembre de 2022, un abogado designado por el Sr. X reclamó el reembolso de la suma perdida. Criticó a BNP por haber enviado el dinero a Crédit Lyonnais, cuyo código BIC (por “Bank Identifier Code”) es CRLYFRPP, mientras que el Sr. X indicó que estaba domiciliado en Crédit Mutuel, cuyo código es CMCIFR2A: a «manifestación aparente de anomalía»ella debería haberse preocupado.
El departamento de quejas de los clientes respondió que BNP había «estrictamente de acuerdo con las instrucciones» recibió. El servicio de prensa cuestiona cualquier anomalía aparente: “Hay varios cientos de códigos bancarios y no podemos considerar que un banquero tenga que [les] saber todo…”
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